Как зарабатываются деньги на форексе.

На форексе Вы покупаете или продаете валюту. Осуществление сделки очень простое – Вы устанавливаете ордер в окне терминала (программы, через которую осуществляется торговля).

Весь смысл торговли сводится к обмену одной валюты на другую, предполагая, что покупаемая валюта возрастет в цене относительно продаваемой (другими словами мы покупаем одну валюту за другую, ожидая, что потом можно будет продать ее выгоднее).

Вот пример извлечения прибыли на покупке евро.

Действия трейдера EUR USD
Покупка 10 000 евро по курсу EUR/USD - 1.18 +10,000 -11,800*
Продажа двумя неделями позже имеющихся 10 000 евро (обратный обмен в доллары) по курсу 1,2500. -10,000 +12,500**
Фиксация профита $700. 0 +700

* EUR $10 000*1.18=US $11 800
** EUR $10 000*1.25=US $12 500

Обменный курс – это просто показатель стоимости одной валюты относительно другой. Например, котировка USD/CHF показывает сколько долларов может стоить один швейцарский франк, или сколько понадобится франков для покупки одного доллара.

Как читаются котировки.

Валюта всегда котируется парой, вот так: GBP/USD или USD/JPY. Причина такого способа состоит в том, что покупая одну валюту, Вы обязательно продаете другую. Действительно, покупая фунты (GBP) Вы покупаете не просто фунты, а фунты за доллары, то есть берете фунты, отдаете доллары, покупаете фунты – продаете доллары. Так выглядит котировка британского фунта к американскому доллару:

GBP/USD = 1.7500

Первую валюту в котировке (слева от слеша – "/”) называют базовой валютой (в нашем примере – это британский фунт), вторая же валюта называется котируемой(в нашем примере – американский доллар).

При покупке обменный курс указывает сколько нужно заплатить котируемой валюты, чтобы купить одну единицу базовой. В примере выше нужно заплатить 1,75 американских доллара, чтобы купить один британский фунт.

Если же Вы продаете, то котировка укажет сколько единиц котируемой валюты Вы получите от продажи одной единицы базовой валюты. В примере выше Вы получите 1,75 доллара, продавая один британский фунт.

Базовая валюта – это основа и ориентир при покупке и продаже. Если Вы покупаете EUR/USD, это значит, что Вы покупаете евро и продаете доллары(покупаете базовую валюту за котируемую).

Вы покупаете валютный инструмент, если предполагаете, что базовая валюта возрастет в цене относительно котируемой. И наоборот, Вы продаете валютный инструмент, если думаете, что базовая валюта упадет в цене относительно котируемой.

Long/Short (Длинная/короткая позиция).

В начале нужно определиться, хотите ли Вы купить или продать.

Если Вы хотите купить(что означает покупку базовой валюты и продажу котируемой), то предполагаете, что базовая валюта возрастет в цене и тогда Вы сможете ее продать по более высокой цене. На языке трейдеров это значит открыть длинную позицию и иметь лонги (с англ. Long - длинный). Просто запомните long=лонг=длинный=покупка.

Если Вы продаете(что значит продать базовую валюту и купить котируемую), то предполагаете, что базовая валюта упадет в цене и тогда можно будет выкупить ее по более низкой цене. Это называется открыть короткую позицию или шорт. Short=шорт=короткая позиция=продажа.

Bid/Ask спред.

На форексе все котировки представлены в виде пары цен – bid-а и ask-а. Цена bid всегда ниже чем ask.

Цена bid(бид) – это та цена, по которой дилер (брокер) может в данный момент купить базовую валюту в обмен на котируемую. Это означает, что Вы (будучи трейдером) можете за эту цену продать.

Цена ask(аск) – это та цена, за которую брокер может продать базовую валюту в обмен на котируемую. Это значит, что за эту цену можно купить базовую валюту в обмен на котируемую.

Разница между ценой bid и ask называется спредом.

Рассмотрим пример из реальной торговли.

В данной котировке GBP/USD цена bid – 1.7445, а цена ask – 1.7449. Брокер предоставляет котировки в максимально удобном виде.

Если Вы хотите продать GBP, то нужно кликнуть "Sell”(продать) и тогда продажа будет осуществлена по 1.7445. Если же нужно купить GBP, то кликайте на "купить”(Buy) и тогда Вы купите фунты по цене 1.7449.

В следующих примерах мы используем фундаментальный анализ, чтобы решить покупать или продавать валютную пару. Если экономика для Вас – это нудно, то чуть позже фундаментальный анализ будет рассмотрен более детально, пока что просто воспринимайте все "как есть”.

EUR/USD

В этом примере евро – базовая валюта и поэтому – основа для купли/продажи.

Если Вы предполагаете, что экономика США ослабится в будущем, что негативно скажется на американском долларе, то Вы устанавливаете ордер на покупку EUR/USD (Buy). Этим Вы покупаете евро, рассчитывая на то, что курс евро относительно доллара вырастет.

Если же Вам кажется, что экономика США стабильна и евро подешевеет относительно доллара, то в этом случае Вы ставите ордер на продажу пары EUR/USD (Sell-order), этим Вы продаете евро, в надежде, что они упадут в цене относительно доллара.

USD/JPY

В этом примере доллар – базовая валюта и поэтому – основа для операций купли/продажи.

Если Вы думаете, что японское правительство проводит политику ослабления Йены в целях поддержки своей экспортной промышленности, то в этом случае Вы осуществляете ордер покупки пары USD/JPY(Buy). Этим Вы покупаете доллары, ожидая, что они вырастут в цене по отношению к японской йене.

Если же Вы предполагаете, что японские инвесторы выведут средства с американских финансовых рынков и конвертируют доллары в йены, что в свою очередь плохо скажется на американском долларе, то Ваши действия по продаже доллара будут осуществлены ордером на продажу пары USD/JPY (Sell). Продавая USD/JPY, Вы продаете доллары, рассчитывая, что они подешевеют.

GBP/USD.

В этом примере GBP - базовая валюта и поэтому – основа для операций купли/продажи.

Если на Ваш взгляд британская экономика в ближайшем будущем будет укрепляться в сравнении с американской, то логично купить валюту Великобритании – фунты - выставить ордер на покупку(Buy). Покупая фунты, Вы рассчитываете на дальнейший рост их стоимости.

Если же Вы думаете, что развитие британской экономики замедляется, в то время как американская наоборот укрепляется, то Вы выставляете ордер на продажу пары GBP/USD(Sell-order). Этим Вы продаете фунты в надежде, что они подешевеют относительно американского доллара.

USD/CHF

В этом примере USD(доллар) – базовая валюта и поэтому – основа для операций купли/продажи.

Если по Вашим наблюдениям швейцарский франк переоценен, то Вы осуществляете ордер покупки(Buy) пары USD/CHF. Этим Вы покупаете доллары и ожидаете, что они подорожают в отношении швейцарского франка.

Если Вы верите, что рынок недвижимости в Америке негативно повлияет на рост экономики, что ослабит доллар, то Вам нужно продать пару USD/CHF(Sell). Этим Вы продаете доллары, рассчитывая на то, что они упадут в цене по отношению к франку.

У меня нет достаточных средств, чтобы купить 10 000 евро. Могу ли я при этом торговать?

Торговля возможна, так как есть механизм маржинальной торговли. Маржинальная торговля – это механизм, позволяющий торговлю на заемные средства. Благодаря маржинальной торговле Вы можете открыть позицию на 10 000$ или 100 000$, имея на счету всего 50$ или 1 000$. Вы можете оперировать относительно крупными суммами очень быстро и ничего не теряя, при этом иметь небольшую сумму на счету.

Маржинальная торговля на валютном рынке ведется ”лотами”. Мы рассмотрим это более подробно в следующем уроке. Пока что рассматривайте лот как минимальное количество валюты, которое доступно для покупки(продажи). К примеру, в супермаркете яйца фасованы и можно купить десяток яиц, одно купить врядле удастся. На форексе аналогично не покупают 1 евро, обычно они исчисляются лотами по 10 000$ и 100 000$, в зависимости от размера счета (хотя бывают и исключения - Marketiva - у этого брокера можно открывать позиции любого размера).

Рассмотрим пример.

  • Допустим, на Ваш взгляд ситуация на рынке указывает на то, что британский фунт подорожает по отношению к американскому доллару.
  • Вы открываете 1 лот(100 000$), покупая фунт, используя 1%-ую маржу, по цене 1.5000 и ждете, когда курс возрастет. Это значит, что у Вас на этот момент куплено британских фунтов на 100 000$, а залог, используемый для обеспечения маржи, составляет 1000$.
  • Позже Ваши ожидания оправдываются и Вы решаете продать фунты. Вы закрываете позицию по цене 1.5050, зарабатывая 50 пипсов или около 500$(Пип или пункт – это наименьшее ценовое отклонение, которое может быть для данной валютной пары). Таким образом, инвестируя 1000$, полученная прибыль составила 50% от капитала. Прибыль рассчитывается как отношение 500 долларов дохода к 1000$ , которыми Вы рисковали.
Ваши действия. GBP USD Ваши деньги.
Покупаете 100,000 фунтов пары GBP/USD по курсу 1.5000 +100,000 -150,000 $1,000
Ожидаете какое-то время и GBP/USD возрастает до 1.5050 , тогда Вы продаете. -100,000 +150,500** $1,500
Фиксация профита $500. 0 +500  

Когда Вы решаете закрыть позицию, Ваш депозит возвращается и расчет профита(прибыли) или лоссов (убытков) уже осуществлен. Этот профит или убыток в итоге добавляется к Вашему счету.

Позже мы обсудим механизм маржинальной торговли более детально, пока что надеемся, основные принципы понятны.

Свопы.

Для позиций, которые переносятся с одного дня на другой начисляются свопы. Это сумма, которая зависит от процентной ставки на валюту и размера позиции. Своп может добавляться, а может и сниматься со счета, в зависимости от того, какая валюта куплена, а какая продана. Если Вы не хотите платить своп, то нужно следить, чтобы все позиции были закрыты до полуночи (или того времени, после которого ваш брокер закрывает и открывает снова позицию).

Если процентная ставка на купленную валюту выше чем на валюту за которую осуществлена покупка, то своп будет положительным и наоборот. Свопы уточняются у брокера(опять-таки, на Marketiva свопы вообще отсутствуют – идеальный брокер для новичков - проверено).

Если Вы не знаете что такое процентные ставки, то ниже приводится таблица, которая поможет сориентироваться.


Dukascopy: Interbank forex broker offers highest liquidity and marketplace for electronic forex trading

Демо-счет.

Вы можете открыть демо(демонстрирующий все возможности реального) счет совершенно бесплатно, такую возможность предоставляют практически все брокеры. Они делают это для того, чтобы трейдер мог попробовать функционал торгового терминала и в будущем пополнить депозит реальными деньгами. Демо-счет – отличная возможность, чтобы изучить форекс и попрактиковаться в торговле, совершенно ничем не рискуя.

Очень советуем торговать на демо-счете как минимум 2 месяца перед тем, как подумать о реальном счете.

Повторимся, это очень важно - Вам нужно торговать на демо-счете как минимум 2 месяца перед тем, как подумать о реальном счете.

Правило – сохранить свой капитал.

Положите руку на сердце и скажите себе:

"Я буду торговать на демо-счете как минимум 2 месяца перед тем, как положу реальные деньги"

А теперь постучите указательным пальцем по макушке и скажите:

"Я благоразумный и терпеливый трейдер!"


3 Сергей   (19 Июнь 2011 21:04)
EUR/USD "курс евро относительно доллара вырастИт" думаю, правильно вырастЕт, так, на заметку автору smile
Ответ: пофиксено, спасибо

2 Григорий   (21 Март 2011 09:57)
Не знаю как другим, а мне помогло усвоить такой пример. Базовая валюта (товар)/ Котируемая валюта (деньги). Все операции (купля/продажа) проводятся с товаром.У тебя на руках может быть либо товар либо деньги.Купил товар, отдал деньги. Продал товар, имеешь деньги.
Ответ: Сложность в том, что по природе и то и другое деньги, поэтому можно запутаться, особенно в начале. smile

1 Александр   (15 Июль 2010 11:49)
Я полагаю, что в рассмотренном примере покупки и продаже фунта формулировка примера не соответствует расчету в таблице.
Чтобы соответствие соблюдалось формулировка должна соответствовать следующему расчету.
Покупаю 100 000 фунтов по курсу 1.5000 долларов/фунт.
Продаю 100 000 фунтов по курсу 1.5050 долларов/фунт.
Получаю доход 100 000х1.5000- 100 000х х1.0050 = 100 000(1.5050-1.5000) =
10 000х0.0050 = 500 долларов.
Может я что-то не понял?
Ответ: Все верно и в таблице так и указано - итог +500, а крайняя правая колонка - общий счет.

Добавлять вопросы могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]
 

Успех - это когда получаешь то, что хочешь; счастье - это когда хочешь то, что получаешь. (Ингрид Бергман)